Prevención de

Lavado de

Activos

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS

La Estrella S.A. Compañía de Seguros de Retiro se encuentra firmemente comprometida a colaborar con las autoridades competentes en la prevención contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Por ello, ha adoptado todos los recaudos necesarios con la intención de preservar al Sistema Asegurador de los usos fraudulentos de las organizaciones criminales.

La Estrella S.A. Compañía de Seguros de Retiro se encuentra firmemente comprometida a colaborar con las autoridades competentes en la prevención contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Por ello, ha adoptado todos los recaudos necesarios con la intención de preservar al Sistema Asegurador de los usos fraudulentos de las organizaciones criminales.

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¿Qué es el lavado de Activos?

Es el proceso dedicado a ocultar o disfrazar el orígen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de Lavado de Activos, se desarrolla generalmente mediante la realización de varias operaciones, con el objeto de dificultar el seguimiento del orígen ilícito de los recursos.



¿Por qué combatir el Lavado de Activos?

El Lavado de Activos representa una amenaza a la integridad de las instituciones financieras y comerciales, desequilibra el mercado legítimo económico y también financia otros delitos.



¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo?

Es el acto mediante el cual se le proporciona o se recolecta apoyo financiero a terroristas u organizaciones terroristas, a fin de posibilitarle realizar sus actividades. El orígen de los fondos puede provenir de fuentes legítimas, de actos delictivos, o ambas.



¿A quiénes se denomina Sujetos Obligados?

Se denomina "sujeto obligado" a las instituciones, empresas, personas físicas o jurídicas, organismos de la administración pública, etc., que deben brindar información a la Unidad de Información Financiera (UIF). La Estrella S.A. Compañía de Seguros de Retiro es sujeto obligado de acuerdo con los términos de la Ley Nro. 25.246 -Art. 20-, inc. 8, su modificatoria la Ley 26.683; el Art. 2 inc. a) pto. 1 de la Resolución 28/2018 de la UIF. Estando obligada a:

a) Recabar de sus clientes, documentos que prueben fehacientemente su identidad, personería jurídica, domicilio y demás datos que en cada caso se estipule, para realizar cualquier tipo de actividad con nuestra Compañía.

b) Informar cualquier hecho u operación sospechosa. Se consideran "operaciones sospechosas" aquellas transacciones que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, como así también de la experiencia e idoneidad de las personas obligadas a informar, resulten inusuales, sin justificación económica o jurídica o de complejidad inusitada, ya sea que se realicen en forma aislada o reiterada.

c) Abstenerse de revelar al cliente o a terceros las actuaciones que se estén realizando en cumplimiento de la ley 25.246 y Resolución 28/2018.


¿Qué es la Unidad de Información Financiera (UIF)? ¿Cuál es su misión?

La Unidad de Información Financiera (UIF) es un ente autónomo y autárquico en jurisdicción del Ministerio de Finanzas.
Su misión es prevenir, detectar y contribuir a la represión penal del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, siendo el organismo responsable a nivel país de realizar el a análisis, tratamiento y transmisión de la información en la materia.



¿Quiénes son Personas Expuestas Políticamente (PEPs)?

Son Personas Expuestas Políticamente aquellos individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos, a nivel nacional como en el exterior.
Se encuentran alcanzados por esta definición, los familiares o cónyuges de una persona con las mismas características precedentemente. Los funcionarios calificados por PEPs continúan siéndolo hasta dos (2) años después de haber cesado en sus funciones.
Para verificar si una persona es calificada como PEP, la UIF ha emitido la Resolución 11/2011 modificada por la Resolución 52/2012 en la cual se detalla que personas revisten esta condición.

Nómina de Personas Expuestas Políticamente



Normativa Vigente
Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Orígen Delictivo

Resolución 28/2018 UIF aplicada al mercado asegurador

Resolución 11/2011 y Resolución 52/2012 UIF “Nómina de Funciones de Personas Expuestas Políticamente”

Resolución 50/2011 de la UIF “Registración de Sujeto Obligado”


Consulte las Leyes, Decretos, Resoluciones en:
http://www.argentina.gob.ar/uif

¿Qué es el lavado de Activos?

Es el proceso dedicado a ocultar o disfrazar el orígen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de Lavado de Activos, se desarrolla generalmente mediante la realización de varias operaciones, con el objeto de dificultar el seguimiento del orígen ilícito de los recursos.


¿Por qué combatir el Lavado de Activos?

El Lavado de Activos representa una amenaza a la integridad de las instituciones financieras y comerciales, desequilibra el mercado legítimo económico y también financia otros delitos.


¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo?

Es el acto mediante el cual se le proporciona o se recolecta apoyo financiero a terroristas u organizaciones terroristas, a fin de posibilitarle realizar sus actividades. El orígen de los fondos puede provenir de fuentes legítimas, de actos delictivos, o ambas.


¿A quiénes se denomina Sujetos Obligados?

Se denomina "sujeto obligado" a las instituciones, empresas, personas físicas o jurídicas, organismos de la administración pública, etc., que deben brindar información a la Unidad de Información Financiera (UIF). La Estrella S.A. Compañía de Seguros de Retiro es sujeto obligado de acuerdo con los términos de la Ley Nro. 25.246 -Art. 20-, inc. 8, su modificatoria la Ley 26.683; el Art. 2 inc. a) pto. 1 de la Resolución 28/2018 de la UIF. Estando obligada a:

a) Recabar de sus clientes, documentos que prueben fehacientemente su identidad, personería jurídica, domicilio y demás datos que en cada caso se estipule, para realizar cualquier tipo de actividad con nuestra Compañía.

b) Informar cualquier hecho u operación sospechosa. Se consideran "operaciones sospechosas" aquellas transacciones que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, como así también de la experiencia e idoneidad de las personas obligadas a informar, resulten inusuales, sin justificación económica o jurídica o de complejidad inusitada, ya sea que se realicen en forma aislada o reiterada.

c) Abstenerse de revelar al cliente o a terceros las actuaciones que se estén realizando en cumplimiento de la ley 25.246 y Resolución 28/2018.

¿Qué es la Unidad de Información Financiera (UIF)? ¿Cuál es su misión?

La Unidad de Información Financiera (UIF) es un ente autónomo y autárquico en jurisdicción del Ministerio de Finanzas.
Su misión es prevenir, detectar y contribuir a la represión penal del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, siendo el organismo responsable a nivel país de realizar el a análisis, tratamiento y transmisión de la información en la materia.


¿Quiénes son Personas Expuestas Políticamente (PEPs)?

Son Personas Expuestas Políticamente aquellos individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos, a nivel nacional como en el exterior.
Se encuentran alcanzados por esta definición, los familiares o cónyuges de una persona con las mismas características precedentemente. Los funcionarios calificados por PEPs continúan siéndolo hasta dos (2) años después de haber cesado en sus funciones.
Para verificar si una persona es calificada como PEP, la UIF ha emitido la Resolución 11/2011 modificada por la Resolución 52/2012 en la cual se detalla que personas revisten esta condición.

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Normativa Vigente
Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Orígen Delictivo

Resolución 28/2018 UIF aplicada al mercado asegurador

Resolución 11/2011 y Resolución 52/2012 UIF “Nómina de Funciones de Personas Expuestas Políticamente”

Resolución 50/2011 de la UIF “Registración de Sujeto Obligado”


Consulte las Leyes, Decretos, Resoluciones en:
http://www.argentina.gob.ar/uif